CRMで保険金の請求処理フローを構築

ここでは、保険代理店がZoho CRM のコマンドセンターを活用して、
Webフォームで保険金請求が行われた際の処理フローを構築した例を具体的に解説します。

まず、保険代理店は、保険金請求フォームに入力された情報をチェックし、
顧客の契約情報を照らし合わせて社内システムで請求額を更新します。

その後、アジャスターが案件を調査し、関係者にヒアリングを行い、報告書を作成します。

報告書に必要な書類がある場合は、次のプロセスに進む前にすべて受け取ります。

アジャスターの報告書を元に支払額が決定され、支払金額に応じて処理フローが分かれます。

15万円以下であれば、基本的な書類確認のみが行われますが、15万円を超える場合や詐欺の疑いがある場合には、
保険金請求者の身元確認を行い、保険金詐欺の履歴やリスクを確認しなければなりません。
不正が確認された場合は、訴訟が提起されることもあります。

すべてのチェックが正常に終了した後、保険引受人はその案件について収集したすべての情報を最初から確認・検討し、
請求の承認または却下を決定します。

保険金請求者は、請求はその決定に応じて、振り込みや不承認の通知を受け取ります。